Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @juan-kili:
Con un solo fondo, indexado al S&P 500, estarías mucho menso diversificado que con tu cartera 10 con nosotros. Por otra parte, la rentabilidad pasada del S&P 500 no es un indicador fiable de su rentabilidad futura. Nuestra recomendación es de maximizar la diversificación (para reducir el riesgo) y minimizar los costes (para aumentar la rentabilidad) y, con el conjunto de los dos, diversificación y bajos costes, aumentar la rentabilidad por riesgo que puedes obtener.

Hola, @calamaros:

Gracias por tu pregunta.

Se trata de un fondo de 20 mil millones de euros de volumen que replica un índice global de bonos que incluye 14 mil bonos en su cartera, con unos costes totales de apenas 0,10 %.

En el pasado, ha tenido años en positivo (2015, 2016, 2019, 2020, y 2023), y años en negativo (2018, 2021 y 2022). El año 2022 en particular tuvo una rentabilidad muy negativa, como el mercado de bonos este año, de -15 %. Es el año que tumba la rentabilidad que miras a 1, 3 y 5 años, pero es un año excepcional:

 

Más información sobre el fondo: https://www.vanguard.co.uk/professional/product/fund/bond/9196/global-bond-index-fund-institutional-plus-eur-hedged-acc

Sin embargo, esta rentabilidad pasada no es un indicador fiable de su rentabilidad futura y no recomendamos modificar tu cartera en función de la evolución del mercado comprando lo que más ha subido y vendiendo lo que más ha bajado. Todo lo contrario, con los reajustes automáticos de las carteras, lo que hacemos es comprar automáticamente lo que más ha bajado, para mantenerlo en su peso objetivo en la cartera.

En definitiva: no modificamos el porcentaje de bonos en las carteras en función de la evolución del mercado, y consideramos que para las carteras de menos de 10 mil euros, es el mejor fondo de bonos disponible, por tamaño, costes y calidad de seguimiento de su índice.

Estamos a tu disposición si tienes más sugerencias o preguntas.